Cảnh báo bẫy đầu tư vàng trực tuyến mạo danh ngân hàng quốc tế

Dẫn dụ bằng “lợi nhuận ảo”, siết tiền thật

Ghi nhận từ cơ quan chức năng cho thấy, nạn nhân được giới thiệu tham gia đầu tư vàng trên một nền tảng được quảng cáo liên kết với “State Street Bank” - một ngân hàng lớn của Mỹ. Các đối tượng xây dựng hệ thống giao dịch giả mạo với giao diện chuyên nghiệp, có tài khoản cá nhân, biểu đồ lợi nhuận và đội ngũ “chuyên gia” tư vấn nhằm tạo dựng niềm tin.

Ban đầu, nạn nhân được hướng dẫn nạp số tiền nhỏ để “trải nghiệm”. Hệ thống ngay lập tức hiển thị lợi nhuận tăng nhanh, cho phép rút tiền thành công. Khi lòng tin được củng cố, nạn nhân tiếp tục đầu tư số tiền lớn hơn.

Tuy nhiên, từ thời điểm này, các đối tượng bắt đầu giăng bẫy. Muốn rút tiền, nạn nhân liên tục bị yêu cầu nộp thêm hàng loạt khoản phí như: phí chuyển đổi ngoại tệ, phí mở tài khoản quốc tế, phí bảo hiểm giao dịch, phí xác minh chống rửa tiền… Sau mỗi lần chuyển tiền, hệ thống lại đưa ra lý do mới để trì hoãn việc rút tiền.

Dù đã nộp tổng cộng tới 82 tỷ đồng, nạn nhân vẫn không thể rút được bất kỳ khoản tiền nào. Toàn bộ “lợi nhuận” hiển thị thực chất chỉ là con số ảo do các đối tượng điều khiển.

Đây không phải là vụ việc cá biệt. Thời gian qua, theo thông tin từ Công an thành phố Hà Nội và các cơ quan báo chí chính thống, nhiều vụ lừa đảo với thủ đoạn tương tự đã liên tiếp được phát hiện, với số tiền thiệt hại từ hàng chục đến hàng trăm tỷ đồng.

Đáng chú ý, đã có trường hợp nạn nhân tại Hà Nội bị lừa hơn 20 tỷ đồng khi tham gia đầu tư trên sàn giao dịch vàng, ngoại hối quốc tế giả mạo. Các đối tượng cũng sử dụng chiêu thức quen thuộc là cho nạp tiền thử nghiệm, tạo lợi nhuận ảo, cho rút tiền nhỏ để tạo niềm tin, sau đó yêu cầu đóng thêm nhiều loại phí nhằm chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Một vụ việc khác, nạn nhân bị lừa hàng chục tỷ đồng khi đầu tư tiền điện tử trên nền tảng giả danh công ty tài chính nước ngoài. Kịch bản gần như giống hệt: quảng cáo lợi nhuận cao, có “chuyên gia” hướng dẫn, hệ thống hiển thị lãi đều, nhưng khi rút tiền thì phát sinh hàng loạt yêu cầu nộp phí và cuối cùng mất toàn bộ tài sản.

Theo cơ quan Công an, các đối tượng thường hoạt động có tổ chức, sử dụng mạng xã hội để tiếp cận nạn nhân, giả danh chuyên gia tài chính hoặc nhân viên ngân hàng quốc tế. Việc mạo danh các tổ chức uy tín nước ngoài khiến nhiều người mất cảnh giác, đặc biệt là những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Không chuyển tiền để “mở khóa” tài khoản

Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cần đặc biệt cảnh giác với các hình thức đầu tư trực tuyến không rõ nguồn gốc.

Người dân chỉ nên tham gia đầu tư tại các tổ chức tài chính được cấp phép hợp pháp; không tin vào các lời mời gọi “lợi nhuận cao, cam kết chắc chắn có lãi”. Đặc biệt, tuyệt đối không chuyển tiền khi bị yêu cầu nộp phí để rút tiền, “xử lý kỹ thuật” hoặc “mở khóa tài khoản”.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần nhanh chóng dừng giao dịch, lưu giữ chứng cứ và báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định.

Trong bối cảnh các hoạt động đầu tư trực tuyến ngày càng phổ biến, việc nâng cao cảnh giác, kiểm chứng thông tin trước khi xuống tiền là yếu tố then chốt để mỗi người tự bảo vệ mình trước những “bẫy lợi nhuận” được dựng lên ngày càng tinh vi trên không gian mạng.